Сегодня у меня будет интересная тема, которая полезна каждому, кто находится в ОАЭ и занимается бизнесом, обрабатывает финансовые транзакции и владеет банковскими счетами.
Поговорим о том, как ведется борьба с отмыванием денег в ОАЭ.
🤔 Итак, что такое "AML" (Anti-Money Laundering) Policy?
💼 Это, по сути, совокупность правовых мер и процедур, направленных на выявление попыток скрыть незаконные доходы под признанные законные средства.
💰 Отмывание денег - это попытка скрыть происхождение доходов, начиная от уклонения от налогов и заканчивая коррупцией и финансированием террористических организаций.
🔒 Федеральный закон ОАЭ подразумевает, что отмывание денег включает в себя умышленные операции, направленные на засекречивание или замаскирование незаконных доходов, их приобретение, а также помощь лицам избежать наказания за такие действия.
📝 AML политика регулирует различные области деятельности, требуя соблюдения не только финансовыми институтами, но также компаниями, занятыми нефинансовыми видами бизнеса.
Это включает брокеров, агентов по недвижимости, юристов, независимых бухгалтеров и других.
Эти требования включают идентификацию факторов риска, разработку внутренней AML политики, контрольных мер и процедур, комплексную проверку клиентов, мониторинг транзакций, а также систематическое обновление информации о клиентах. Оно включает также установление происхождения средств клиента и постоянный мониторинг деловых отношений.
🔍 Часть этих функций может быть автоматизирована с помощью специального программного обеспечения для поиска и выявления подсанкционных лиц, а также мониторинга транзакций.
✅ Тем не менее, разработка внутренней политики компаний, оценка рисков и контрольных мер лучше всего доверить профессионалам, чтобы гарантировать правильное выполнение этих важных функций.
📺 Друзья, завтра, 17 ноября, в 14:00 по Дубаю, на моем YouTube-канале выходит видео, где я подробно раскрываю тему AML в ОАЭ.
Я расскажу о мерах противодействия отмыванию денег и об ответственности за нарушения.
👉 Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех важных обновлений: https://www.youtube.com/@AimanYeskarayeva